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con letra de imprenta
FONDO DE JUBILACIONES Y PENSIONES DE LA OEA
PLAN DE PREVISIÓN
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DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIOS PARA EL CASO DE MUERTE EN SERVICIO1
Apellido y nombre del participante:
__________________________________________________
Dirección:__________________________________________________________________________
Institución:_________________________________________________________________________
Número de empleado:
______________________________________________________________
Señor Secretario-Tesorero:
Habiendo leído la parte de este formulario titulada "Información", por
este medio le informo que para el caso que yo fallezca siendo
participante en el Plan de Previsión, designo a la(s) siguiente(s)
persona(s) como beneficiario(s) de mi cuenta en el Fondo de Previsión,
en la forma que expreso a continuación. Estoy consciente que cualquier
monto o porcentaje de mi cuenta que yo no asigne expresamente a favor
de un beneficiario, será entregado a mi cónyuge y a falta de éste, al
representante de mi herencia para que sea distribuido de acuerdo con
mi testamento o con la ley que rija mi sucesión intestada.
Designación de beneficiarios: (Ver ejemplos, en la parte de
"Información")
Porcentaje o cantidad Nombre del beneficiario Parentesco Dirección
Estas designaciones prevalecerán sobre cualquier disposición de mi
testamento.
Firma del Participante: __________________________________
Declaración de los testigos:
Firmado por ____________________________, participante, el
día_____________del mes de________________de_____________en presencia
nuestra; y en presencia del participante y de uno y otro de nosotros,
suscribimos nuestros nombres como testigos que dan fe de este acto.
Firma: _______________________________
Firma:____________________________________
Nombre: _____________________________
Nombre:__________________________________
Dirección:____________________________
Dirección:________________________________
DECLARACIÓN DE CONSENTIMIENTO DEL CÓNJUGE DEL PARTICIPANTE
Mediante esta declaración, doy mi conformidad a la Designación de
Beneficiarios hecha por mi cónyuge______________________________, con
fecha____de______________de_______, en este documento, respecto de su
cuenta del Plan de Previsión. Entiendo que no estoy obligado/a a
conceder este consentimiento, y declaro que doy mi conformidad a esta
Designación de Beneficiarios en forma total y absolutamente
voluntaria. Entiendo además, que sin mi consentimiento firmado ante
Notario Público, la misma carecería de efecto y yo sería el (la)
único(a) beneficiario(a) de los fondos en esa cuenta en caso de
fallecimiento en servicio, de mi cónyuge. Asimismo, entiendo y declaro
que mi consentimiento a la Designación de Beneficiarios contenida en
este instrumento es irrevocable. No obstante, estoy consciente, que el
participante tiene el derecho unilateral de revocar esta designación,
por lo que declaro que en caso de tal revocación, este consentimiento
quedará sin efecto.
Firma: ____________________________
Nombre:___________________________
Suscrito ante mi, el día_________del mes
de___________________de___________
Firma y Sello del Notario Público
INFORMACIÓN
El artículo I, párrafo 1.3 del Plan de Previsión establece que en caso
de fallecimiento de un participante en el Plan de Previsión, su
cónyuge, será su beneficiario, (o sea, la persona con derecho a
recibir los fondos de la cuenta del fallecido). El mismo artículo
dispone además, que a falta de cónyuge, los fondos serán entregados al
representante de la herencia del participante, o sea, a la persona
encargada de distribuir la herencia del participante fallecido, de
acuerdo con el testamento del participante o, a falta de éste, según
la legislación aplicable a su sucesión intestada. No obstante, el
mismo artículo reconoce al participante el derecho de designar otros
beneficiarios para que reciban el total o parte de los fondos de su
cuenta del Plan de Previsión, siempre que lo haga con el
consentimiento de su cónyuge. Asimismo, el mencionado artículo
reconoce el derecho de un participante soltero a designar
beneficiarios. El formulario de Designación de Beneficiario es el
instrumento por medio del cual los participantes en el Plan de
Previsión, casados o no, pueden designar tales beneficiarios.
Un participante puede designar uno o más beneficiarios primarios y uno
o más beneficiarios secundarios. Beneficiario primario es la persona
que el participante designa para que reciba ya sea, el total de la
cuenta, un porcentaje de ésta, o una cantidad que se indique en el
formulario, siempre y cuando tal beneficiario estuviere vivo al
fallecer el participante. Beneficiario secundario es la persona
designada por el participante para que reciba el total o una parte de
los fondos de la cuenta asignados a uno o más beneficiarios primarios,
cuando éste o éstos no sobreviven al participante.
Cada vez que el participante haga una nueva designación de
beneficiarios, debe obtener el consentimiento del cónyuge.
Si el participante no designa un beneficiario primario, el total de la
cuenta se entregará a su cónyuge, si lo hubiera. A falta de éste, se
entregará al representante de la herencia para que sea distribuido de
acuerdo con su testamento o a falta de éste, según la ley que rija su
sucesión intestada.
Si el participante no designa beneficiario(s) secundario(s) que vayan
a recibir los fondos asignados a uno o más beneficiarios primarios que
no le sobreviven, tales fondos serán entregados al representante de la
herencia del participante para que sean distribuidos de acuerdo con su
testamento o, a falta de testamento, según la legislación de sucesión
intestada aplicable, a menos que en la designación de beneficiario se
diga expresamente que a falta de beneficiarios primarios el beneficio
deba entregarse al cónyuge. Asimismo, si se designa un beneficiario
secundario y éste no sobrevive al participante, los fondos asignados a
favor de ese beneficiario secundario que hubiere fallecido, serán
entregados al representante de la herencia del participante, para que
sean repartidos de acuerdo con la legislación de sucesión intestada
aplicable, a menos que se haya establecido expresamente en el
formulario que a falta de beneficiario secundario el beneficio deba
entregarse al cónyuge.
Se pueden designar como beneficiarios a personas naturales y
jurídicas. Se pueden designar a fiduciarios de un fideicomiso, de
acuerdo con las disposiciones de un fideicomiso, así como al
representante de la herencia para que distribuya los fondos de la
cuenta, de acuerdo con el testamento del participante o de acuerdo con
la ley que rija la sucesión intestada del participante.
A continuación se presentan algunos modelos o ejemplos de
designaciones.
Primer ejemplo: Participante Louis Patterson
Porcentaje o Cantidad Nombre del Beneficiario Parentesco Dirección
A) 50% a James Patterson, hijo 1889 N. St.
Washington, D.C
y si éste falleciera antes que el participante,
25% a Evelyn Patterson, nieta 1320 M.St., N.W.
Washington, D.C.
y
25% a Carolyn Patterson, nieta 1320 M. St, N.W.
Washington, D.C.
B) 50% a Jennifer Patterson, hija 2116 W. Street
Santa Clara, Ca.
Nota: En este ejemplo, el participante ha designado como beneficiarios
primarios, a su hijo James y a su hija Jennifer Patterson, cada uno
por el 50% de la cuenta. Además, ha designado dos beneficiarios
secundarios respecto del 50% asignado a su hijo James, de manera que
si éste no lo sobrevive, ese 50% de la cuenta irá a sus nietas Evelyn
y Carolyn por partes iguales, o sea, 25% para cada una. Por otra
parte, el participante no ha designado beneficiarios secundarios para
el caso de que su hija Jennifer no lo sobreviva. Por lo tanto, si
Jennifer no lo sobrevive y si el participante no actualiza su
designación, poniendo otro beneficiario, ese 50% se entregará al
representante de la herencia del participante para que sea distribuido
de acuerdo con su testamento o según lo que disponga la ley de
sucesión intestada, según sea el caso.
Segundo ejemplo. Participante Pierre Petit
Porcentaje o Cantidad Nombre Parentesco Dirección
A)100% a Ferdinand Petit hermano 1820 20Th,
Arlington, Va. 22207
Si éste hubiere fallecido,
B) 100% a Jeannette Petit mi esposa de mi dirección
Nota. En este ejemplo, el participante casado con Jeannette Petit,
nombró como beneficiario primario a su hermano Ferdinand para que
reciba el total de los fondos en su cuenta y nombró como beneficiario
secundario, a su esposa Jeannette. De manera que si Ferdinand fallece
antes que el participante, los fondos irán a su esposa Jeannette y si
ésta fallece antes que el participante y éste último no hace una nueva
designación de beneficiarios, a su fallecimiento, los fondos en su
cuenta se entregarán al representante de su herencia para que los
distribuya de acuerdo con su testamento o según lo que disponga la ley
de sucesión intestada.
Tercer ejemplo: Participante Alfonsina Perez
Porcentaje o Cantidad Nombre Parentesco Dirección
A) US$ 10.000 a Juan Perez padre Calle 21 No.5
La Paz, Bolivia
Y si éste hubiere fallecido:
US$ 5.000 a José Pérez, hermano Calle21No 5
La Paz, Bolivia
y
US$ 5.000 a Pablo Soto, primo Calle Las Tapias
No 20. La Paz, Bolivia
B) 25% del restante a Josefina Pérez, hija Avenida Sur No 32
Santiago, Chile
C) 25% del restante a Adelfa Pérez, hija Nogales 700
Santiago, Chile
Si una de las dos hijas falleciere, la otra recibirá además el 25%
asignado a la otra hija.
D) 50% sin designación de beneficiario.
Nota: En este ejemplo, la participante Alfonsina Perez, casada, ha
designado como beneficiario primario a su padre Juan Pérez, por la
suma de $10.000 y como beneficiarios secundarios de esa suma, a su
hermano José Pérez y su primo Pablo Soto, para que reciban $5.000 cada
uno, en caso de que Juan Pérez no sobreviviere a la participante. Si
ninguno de los tres estuviere vivo al fallecer la participante y ésta
no hubiera hecho una nueva designación de beneficiarios, se entregarán
los $10.000 al representante de la herencia de la participante, para
que sea distribuido de acuerdo con su testamento o según lo que
disponga la ley de sucesión intestada. Asimismo, la participante ha
designado como beneficiarias primarias a sus hijas Josefina y Adelfa,
por el 25% restante de la cuenta, para cada una. Además, las ha
designado como beneficiarias secundarias a una respecto de la otra, de
manera que si una de ellas falleciera antes que la participante, la
otra hija recibiría 50% en lugar de 25% . Si ninguna de las dos hijas
estuviera viva al fallecer la participante y ésta no hubiera hecho
cambios en la designación de beneficiarios, el 50% se entregará al
representante de la herencia de la participante para que sea
distribuido de acuerdo con su testamento o según lo que disponga la
ley de sucesión intestada. Se hace notar que la participante no
designó beneficiarios para el resto de su cuenta. Es decir sólo
dispuso de un 50% de su cuenta más US$10.000. Ello significa que el
resto de la cuenta irá a su cónyuge. Si no hubiere cónyuge
sobreviviente, porque éste hubiere fallecido, o porque se hubieren
divorciado, el 50% restante de la cuenta se entregará al representante
de la herencia de la participante, para que sea distribuido de acuerdo
con su testamento o según lo que disponga la ley de sucesión
intestada.
Los ejemplos presentados demuestran que el participante puede
distribuir los fondos de su cuenta en muchas formas distintas.
Demuestra además, la importancia de hacerlo cuidadosamente, de
comprender claramente sus implicaciones y la necesidad de modificar la
designación cuando ocurran cambios por desaparición de los
beneficiarios, a fin de mantenerla actualizada y evitar problemas
legales al fallecer el participante.
Cualquier duda sobre la forma de llenar este formulario o sobre las
características del beneficio a que se refiere, puede ser consultada
por escrito, telefónicamente o en persona, dirigiéndose a
Secretario-Tesorero
Fondo de Jubilaciones y Pensiones
Organización de los Estados Americanos
1889 F Street, NW, Room 870
Washington, DC 20006
Teléfono: (202) 458-3017 - Fax: (202) 458-6372
1 Antes de llenar este Formulario, por favor lea las instrucciones que
aparecen bajo el título "INFORMACION".