Silabus EKM 7042 – Manajemen Perbankan Syariah Program Studi

silabus ekm 7042 – manajemen perbankan syariah program studi: strata 1 (s-1) manajemen fakultas ekonomi dan bisnis institut

Silabus
EKM 7042 – Manajemen Perbankan Syariah
Program Studi: Strata 1 (S-1) Manajemen
Fakultas Ekonomi dan Bisnis

Institut Keuangan Perbankan dan Informatika Asia Perbanas
Jalan Perbanas, Karet Kuningan, Setiabudi, Jakarta – 12940, Indonesia
Telp. 62-21-5252533, 5222501- 04, 5704376, 5704408, 5278788 - Fax.
62-21-5228460, 5222645
Website: www.perbanasinstitute.ac.id

S I L A B U S (SYLLABUS)
I.
KODE MATAKULIAH/sks :
EKM 7042 / 3 sks
II.
NAMA MATA KULIAH:
MANAJEMEN PERBANKAN SYARIAH
III.
PROGRAM STUDI :
S-1 MANAJEMEN
IV. DESKRIPSI MATA KULIAH (COURSE DESCRIPTION)
1.
Manajemen Perbankan Syariah menjelaskan Sejarah dan Perkembangan
Bank Syariah, Struktur Organisasi Bank Syariah, Peran Dewan
Pengawas Syariah (DPS) dan Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama
Indonesia (DSN-MUI),Assets and Liabilities Management perbankan
Syariah, Manajemen Bagi Hasil, Pengawasan dan Manajemen Risiko
Bank Syariah.
2.
Setelah mempelajari manajemen parbankan syariah mahasiswa
diharapkan dapat mengetahui istilah-istilah yang biasa digunakan
dalam perbankan syariah, ruang lingkup dan operasionalnya,
manjemen asset dan liabilities, manajemen bagi hasil serta
transaksi-transaksi yang dapat dilaksanakan oleh bank syariah,
serta pengawasan
dan manajemen risiko pada bank syariah.
.
V.
MATA KULIAH PRASYARAT: Ekonomi Islam
V.
BUKU WAJIB DAN BAHAN REFERENSI:
1.
Buku Wajib:
a. Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan, Edisi Ketiga, Adiwarman
Karim, Jakarta: RajaGrafindo Persada, 2009
b. Bank Syariah dari Teori ke Praktek, Muhammad Syafi’i Antonio,
Jakarta: Gema Insani Press, Cetakan 1, 2001
2.
Referensi Lain:
a. Produk Perbankan Syariah, Wiroso, Cetakan Pertama, Jakarta: LPEE
Usakti, 2009
b. Aspek-aspek Hukum dalam Perbankan dan Perasuransian Syariah di
Indonesia, Gemala Dewi, Edisi Revisi, Cetakan Ketiga, Jakarta:
Kencana, 2006.
c. Audit dan Pengawasan Syariah pada Bank Syariah, Muhammad,
Jogjakarta: UII Press, 2011
d. Asset Liability Management, Selamet Riyadi, Jakarta: LPFE-UI, 2009
e. Manajemen Pembiayaan Mudharabah di Bank Syariah, Muhammad, Jakarta:
Rajawali Pers, Edisi 1 Cetakan 1, 2008
f. Fatwa Dewan Syariah mengenai Produk Perbankan
g. Hand Out BahanWorkshop Perbankan Syariah BI
V.
METODE PEMBELAJARAN:
Ceramah, Tanya-Jawab, Studi Kasus, Praktek di Lab. Bank Mini Syariah
V.
MEDIA PEMBELAJARAN :
Whiteboard, Microphone, LCD Projector, Computer, Internet
V.
KETENTUAN KEHADIRAN :
Kehadiran dalam perkuliahan merupakan prasyarat yang harus dipenuhi
mahasiswa. Mahasiswa yang kehadirannya dalam perkuliahan kurang dari
80%, tidak diijinkan untuk mengikuti Ujian Akhir Semester (UAS).
XI.
GRADASI PENILAIAN:
Nilai angka : 80 <= Nilai < 100 = A (Excellent)
Nilai angka : 68 <= Nilai < 80 = B (Very Good)
Nilai angka : 56 <= Nilai < 68 = C (Good)
Nilai angka : 45 <= Nilai < 56 = D (Poor)
Nilai angka : 0 <= Nilai < 45 = E (Failed)
XII.
JADWAL KULIAH (COURSE PLANNER)
TATAP MUKA
POKOK BAHASAN
KOMPETENSI DIHARAPKAN
BUKU REFERENSI
BAB
1
Sejarah dan Ruang Lingkup Manajemen Perbankan Syariah
1.
Mampu memahami dan menyepakati kontrak perkuliahan
1.
Mampu mengetahui gambaran umum materi mata kuliah
2.
Mampu menjelaskan sejarah perkembangan perbankan baik pada masa
Rasulullah maupun saat ini di negara lain maupun di Indonesia.
3.
Mampu menjelaskan landasan hukum Bank Syariah, fungsi & manfaat
Bank Syariah serta transaksi yang dilarang menurut syariah.
4.
Mampu menjelaskan perbedaan Bank Syariah dan Bank
Konvensional serta perbedaan bagi hasil & sistem bunga
Produk Perbankan Syariah
Bank Islam: Analisis Fiqih
dan Keuangan
Bank Syariah dari Teori ke Praktik
Aspek-aspek Hukum dalam Perbankan dan Perasuransian Syariah di
Indonesia
2
Organisasi Perbankan Syariah
1.Mampu menjelaskan fungsi Dewan Pengawas Syariah (DPS)
dan Dewan Syariah Nasional (DSN)-MUI
2. Mampu menggambarkan struktur organisasi, penggolongan
Bank Syariah (BUS,UUS dan BPRS), hubungan atau
keterkaitan bank syariah dengan DPS, DSN-MUI maupun BI.
Aspek-aspek Hukum dalam Perbankan dan Perasuransian Syariah di
Indonesia
UU No.21 Th. 2008 tentang Perbankan Syariah
3
Lingkup Manajemen Perbankan Syariah:
Nilai-nilai Islam dan penggolongan akad tabaru dan tijaroh, funding,
financing dan akad-akad pelengkap pada bank syariah
1.Mampu menjelaskan nilai-nilai Islam dalam kaitannya dengan
operasional perbankan (prinsip muamalah dalam aktivitas
ekonomi).
2.Mampu menggolongkan akad tabbaru dan tijaroh, funding,
financing & jasa pelengkap pada Bank Syariah.
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Bank Syariah dari Teori ke Praktek
Produk Perbankan Syariah
4
Asset and Liability Management Perbankan Syariah (Funding): Produk
Penghimpunan Dana Bank Syariah akad wadi’ah dan mudharabah
1.Mampu mendeskripsikan akad wadi’ah dan mudharabah serta
aplikasinya dalam produk penghimpunan dana bank syariah
2.Mampu menjelaskan perbedaan antara akad wadi’ah dan
mudharabah, perbedaan antara mudharabah mutlaqoh dan
muqayyadah berikut mekanismenya.
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Produk Perbankan Syariah
Hand Out Workshop BI
5
Asset and Liability Management Perbankan Syariah (Funding): Produk
Penghimpunan Dana Bank Syariah akad mudharabah
1.
Mampu menjelaskan pengertian simpanan deposito mudharabah
2.
Dapat menjelaskan rumus cara menghitung bagi hasil deposito
mudharabah
3.
Dapat menjelaskan rumus cara menghitung nilai bagi hasil
deposito mudharabah
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Produk Perbankan Syariah
Hand Out Workshop BI
6
Asset and Liability Management Perbankan Syariah: Cara menghitung
besarnya Cash Ratio & GWM sesuai kebutuhan (yang optimal) serta
menghitung Equivalent Rate.
1.
Mampu menghitung cash ratio dan GWM Bank Syariah
2.
Mampu menghitung equivalent rate produk penghimpunan dana bank
syariah
Asset Liability Management
Produk Perbankan Syariah
7
Jasa-jasa Pelengkap pada Bank Syariah (Wakalah, Kafalah, Sharf,
Hawalah, Rahn)
Mampu menjelaskan jasa wakalah, kafalah, sharf, hawalah dan rahn serta
aplikasinya pada bank syariah
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
8
UJIAN TENGAH SEMESTER - CLOSED BOOK
9
Asset and Liability Perbankan Syariah (Financing): Penggolongan
pembiayaan berdasarkan akad jual beli, bagi hasil dan sewa.
Pembiayaan dengan prinsip jual beli: murabahah, istishna dan salam
berikut mekanismenya
1.Mampu menggolongkan bentuk-bentuk akad pada pembiayaan
bank syariah (berdasarkan jual beli, bagi hasil dan sewa).
2.Mampu menjelaskan akad pembiayaan jual beli terutama
murabahah, berikut mekanismenya dan aplikasinya pada bank
syariah, serta contoh transaksinya.
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Produk Perbankan Syariah
Bahan Workshop BI
10
Margin Pembiayaan Murabahah dan Manajemen Bagi Hasil Bank Syariah
Mampu menghitung margin pembiayaan murabahah dan menjelaskan
distribusi bagi hasil bank syariah
Produk Perbankan Syariah
Manajemen Pembiayaan Mudharabah di Bank Syariah
11
Pembiayaan dengan prinsip bagi hasil: mudharabah dan musyarakah
beserta mekanismenya.
Mampu menjelaskan akad pembiayaan mudharabah dan musyarakah, perbedaan
keduanya serta menggambarkan mekanisme serta aplikasinya pada bank
syariah.
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Produk Perbankan Syariah
Manajemen Pembiayaan Mudharabah di Bank Syariah
12
Penghitungan bagi hasil pada bank syariah
Mampu menghitung bagi hasil pembiayaan mudharabah dan musyarakah
s.d.a
Bahan Workshop BI
13
Pembiayaan dengan prinsip sewa (Ijarah dan IMBT) dan Qard
1.Mampu menjelaskan akad pembiayaan Ijarah dan Ijarah
Muntahiyabit Tamlik (IMBT), menggambarkan mekanisme
nya dan memberikan contoh aplikasinya pada Bank Syariah
2. Mampu menjelaskan bentuk akad pembiayaan lainnya (qardul
hasan) pada Bank syariah berikut contohnya.
Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan.
Produk Perbankan Syariah
14
Pengawasan Bank Syariah dan Manajemen Risiko Bank Syariah
1.Dapat menjelaskan aktivitas pengawasan terhadap bank syariah
2.Dapat menjelaskan macam-macam resiko yang dihadapi bank
syariah dalam aktivitas operasionalnya.
Audit dan Pengawasan Syariah pada Bank Syariah
Hand Out Workshop BI
15
UJIAN AKHIR SEMESTER – CLOSED BOOK
Dibuat oleh :
Puji Hadiyati, SE., M.Si
Dosen
Disahkan oleh :
Rushadi, SE., M.Si
Ketua Program Studi S1 Manajemen
Mengetahui :
Dr. Wiwiek Prihandini., Ak., MM
Dekan Fakultas Ekonomi & Bisnis
EKM 7042 – Silabus Manajemen Perbankan Syariah – Program Studi S-1
Manajemen Page 7 of 7